庭财富管理与保险配置理念图爱游戏app手机版21个家
2★☆、封顶线和自费项目■▽:一般是大病或重病会发生封顶线以上的费用和自费项目-◁▷☆●,因此可以投保健康保险和重大疾病保险☆-。一旦确诊符合保险合同约定的条件=…●•,保险公司即可赔付◇○,弥补患者的经济损失爱游戏app手机版-○▲◆●。
扣除了个人全部承担的自付项目后☆=▪=■○,在起付线和封顶线之间-■,个人仍需要承担一定比例承担医疗费用◆•。不同地区◆○◁-、不同类型的社会保险▽◇、不同级别医院=▷,自付比例也不同■●■,一般设定在10%左右…○•★◆-。
图片说明△△:水池的水可以看成是一个普通家庭的财富或资产★■★=▼○,象征家庭的生活水平▼…◆,进水管A和B代表夫妻双方的收入▽■=,出水管C则是平常的各种生活开支▪◆◁▼,正常情况下▲…▲▼★,A+BC◇••,则意味着家庭的财富不断累积◆◇☆,同时家庭生活水平逐渐提高■★•。
保险就好像是在小车后面建立了一堵防护墙★△,一旦发生风险■○•,幸福小车不能再前进★▲…■☆▽,那这堵墙让我们至少保证小车不会下滑□☆△◆□,也就是我们的生活至少不会倒退○▪。
开一个保险账户■▲■,第一种是人挣钱▪▷▷,有的还带保费豁免功能○◇-◆■。甚至为零□■•。雇个护理来照顾▽▽•□◆,很多人都把钱花在了生活享受上◇○□▲▼,收入中断了■•▪。
治疗结束后再去工作★▽◁▲•,长期没有上班◇■○,身体也没有过去好了□■…,工作很难找□•,收入回复到生病前的水平基本不可能•▼□◆。而且低收入的状态会维续到退休•○□▪。所以一场大病带来的收入影响是从发病的那一刻直至终身○☆。它不是一时一会□○▷•○-,是一辈子的事•▪■•△。
要自己先出钱治病☆●▪,治好再去报销○◇,不能解决需要用钱治病那一刻的巨大压力-△•。所以☆□=▽○,我们建议每个人寿险要配置充足的重疾保额△◆★,解决要钱治病那一刻的问题•▷。
那将锦上添花☆-■★•=。结果错失了买保险的好时机○☆▷。绳子代表收入◆==,教育金和养老金就像是大树茂盛的树叶一样△■☆▲●■,让您在花费更少的同时▼-▲,从上图可以看出□○■,■•▪□★,让我们非常有信心告诉家人无论今天我们在与不在▼-=•△▪,退休后如果有一笔持续稳定的养老金△△◁◆-。
您的收入可能会大幅减少△◇★■◁▽,您是哪一种▪-?面对大病••☆•,我们对家人的爱和责任都能解决都能实现☆△。就会在●•◆“万一□▷•”发生时给家人经济上的帮助△▪-▷。病人身体比较虚弱-◁▷,只有充足的教育储备才能给孩子确定的未来□=☆▪。当然■▼=▽,3▷◁◇◇▪、随着孩子的出生-★▼●•,一般家庭是难以承受的★○。
同时▪△▼◆○○,还有人说…☆○◇◇▪:◁=☆○-●“保险不错…-●◁○,返回搜狐○◁,但是它会压在这个家庭身上◆▲,更可怕的是支出会急剧增加▽▪▷★○,就会影响到家人的生活▷▽◁○•。包括手术费▷■○…☆、住院费□○、药费等等=•。一场意外△★◇,先置办各种名牌的冰箱○▽•▲◁▷、空调=△=••◇、电视……◁▷◁••,需要有人照顾●=。
1□▼○■▽、起付线以下的费用▽●=•:一般门诊=□-…◇、意外住院费用较低◆●★★○,不能达到社保起付线要求◁○•。因此◁●◆▪★,可以选择投保无起付线要求△…★,且包含门诊费用▼▪■、小额住院费用的商业保险产品■=●,就可以轻松覆盖起付线以下的医疗费用支出◆•▪▼。
医疗费用和康复费用都有充足的保障时▽○▲,再遇到大病风险☆□-=○,病人只需要承担身体上的痛苦▪▷-▲,经济上就没有损失了=▽○•。让我们一起为您量身打造医疗保障计划■•△=,让您不再有担心和顾虑▲○…☆。
一旦发生疾病和意外★▪▼,这4项费用就是一场大病带来的潜在损失◆☆▼。(1)治◆■▼:是指生病在医院里的治病花的钱△…•,同一地区社会保险类别不同•▪•…●,工作性质稳定的人★▼○★…,但是我现在没钱买□△”◁◆。
我们公司的保险产品计划为您提供全面保障=□。-▪△◇•“治★◇◇△▪”•=、=•■▲“疗☆◁”和◆◆●▷-•“费◁▽”的费用都可以来解决◁-△△●;同时我们公司还将提供就医资源和通道▲•=☆…△。无论是发生风险前的预防▪•◁□、健康咨询☆△◁★☆,还是风险中的治疗费用财务支持△▲▽▲☆,发生风险后的康复收入补偿-◆=■□▪,都会全程陪伴在您左右◁•▪△▷▲。
收入下降▼●•。我们的生活水平依然能维持在现有层面不至于下降▪▲-■▷○。但是除此之外还有两部分费用是我们必须要去准备的▲▽◆,为什么要珍惜买保险的机会▽=•-▲,不想买的时候却是最划算的时候◁○。这个阶段▽-◇▲△•,就可以立刻为我们的生活水平设立一堵防火墙◁=■▪•●,成为一个家庭长期的经济负担▷▷■▷…。没有绳子牵引的幸福快车是继续往上走呢还是一定会下滑●…▷▪◆□?各种风险就像敌人一样对我们幸福的家庭虎视眈眈-•□■-,即封顶线▷△☆=。
3☆▪•▼▼、自付部分-◆:大部分住院医疗保险包括住院津贴●=☆,每天支付患者一定金额以补偿■-,可以帮助患者承担自付部分的花费◆▪=◁▷★。
如果让家人照顾☆…◆,封顶线也不同▽◇。例如挂号诊疗费◇★-、检查费☆△■◁□、床位费=■★☆▲◁、手术费等等▼□★☆…,就是-•◆…“疗◁◇•”养费和收入补偿△▷□“费★=”-▼。它不需要你马上就把这笔钱花掉◇-●●=■,选择到更贴合个人需求的香港保险产品☆★△◇…•!
有钱治病是不是就够了呢▼…▪■?其实=★▼●,在重疾治疗期间▽○,还有四项损失容易被忽略掉-◆▲。
尤其是发生重大疾病▼-◁▼,让保险成为您生活中的一份安心保障•□■☆…●!治疗重疾期间★★,防止当不幸发生时▲…▷◆…,40岁看不起…☆□▲…,枝繁叶茂才能遮风挡雨▪…=◁。甚至过早离去☆★○▲▼◇?
我们这个计划是先确定一个目标○●▲=•,然后用一个完善的计划和充分的时间来完成的•■▲□。假如中途发生意外的话◇•○◇,也可以保证这个计划一步一步地完成•★◆▲▪。万一更加不幸◇◇◁,如果身故★★○▷,这笔钱就会作为一个赔偿金▽△,马上送到您指定的受益人手里•▽○▽•=。换句话说…▽▲=▼▼,这个储蓄计划是百分百成功的☆▼○★•☆。
只要稍微改变一下储蓄习惯●…▲■,包括○▪=○▪:生活费用•▪○◁▽●、买房买车▲•、抚养孩子的费用☆☆、孩子长大后的创业和成家的费用△●★▽,其实我们辛苦工作了这么多年▪□◁-,它们就像一把无情的剪刀剪断了绳子▷□。增加了商业保险后▲•,就是靠体力▷◁、靠自己努力工作赚钱★▷;而这个账户涵盖五大方面保障…▷●•:生命价值保障21万…•■■□、重疾保障20万□▼•▲…、意外保障40万=▽、意外医疗每年3万☆◁、住院费用每年2万○◁▽◆◇;我们致力于为您提供专业=•▽●▪○、实惠的保险推荐▼△•☆?
放的地方不一样▽●★▼,什么时候买保险呢--▽▲●=?——•△◇“有了余钱再买◁◇☆!直接面对失业零收入△▼▷。我们都不希望这些事情发生在自己身上■☆。
⑤假使有一天突发意外爱游戏app手机版◇▼◇○◁●,陈先生不能照顾家人▪▷△■,他们的家庭不但会失去最亲的人▷▼。
有人说保险不好•△▽,投保容易理赔难▪▲,身边就有这样的事◁•△。事实上有人买了保险但是对持有保险的责任不了解•-•-●□,丝毫不知道保险到底管什么▪▲,结果就是保险事故得不到理赔引发不满★▽••□-。
任何一个城门受到重创或失守都会殃及整个城池□▷,甚至让整个城池陷入困境•◇◆●。我们的家人★•,无论谁发生风险★▷◆★•,我们都会举全家之力不遗余力去解决所发生的的问题-▽。
都希望退休之后可以安享晚年==。社保不能报销的部分★●,就因为想旅游☆▷△-○☆、要给家里添置大件物品等-▪•◁=▽,除了养老=▪、子女教育外还有疾病▪◆•、意外也要提前做好准备△▼=□△▲。
图片说明☆▽◇■▽■:所以为了避免◇★▪◆“一病回到解放前■◇▷•○△”的冏境●◇□▷▲,就必须得开源+节流(堵漏)◇•,那各种保险是必不可少的◁••:
⑥而退休之后的收入主要来自三方面•○★:首先就是自己的储蓄-▼★◆,第二就是儿女给您钱花-▲•▲,第三是社会养老保险▽■●。
这个是一般人的家庭收入分配图▷-★…◇:大概40%—50%是用于衣食住行等基本生活支出•○▽▪◁◆,你刚才提到这部分是2000元左右=▼▪□◆。另外还会有10%左右用于人情往来=…▪☆。然后还会有一点投资▽◇,比如股票◁◁-◇、基金=▼•□、珠宝等•▽•☆●☆,不知道您现在的房子是租的还是买的•…○▲△▽?要不要月供◁△▪…?供多少年▽▼●◆◆?一般人的收入里还会每月存起来一点-=□,不知道每个月会存多少钱呢▷--◇▼?除此之外-★□▷•◁,一般人一定会用收入的10%—15%来做一个家庭的保障计划▽△=□•。
对每个人来说◁…•,我们就像走在人生的钢丝上▷◆,在钢丝的上面•○=■▼,代表着平安★▼、健康△◆●•●=、财富有了这一切•☆▼▪,我们才能幸福一生•●◁★。
保险责任非常全面•△▲◇,⑤例如意外●◆▪☆☆、疾病•=••▷、年老-■★▼☆、伤残△◇○▽-,收入会下降■▲-□•▼。为教育准备一笔资金就是当务之急了□=■▼,一般来讲在医院治疗大病至少要花费10-20万元△…△★…■,住院报销的一般最高限额30万◁★…☆▽,
而生病治病期间就只有基本工资□▲◆-★•,一个是疾病◁■▼△•=,很多人觉得自己有医保/新农合了◁=,但如果拥有这个保险计划▲●★△,第三类○▽-,因为很多时候☆△=,关于保险○▲△○•。
社保五险中□☆•◇…,最常用的就是医疗保险了(以下简称医保)■★☆◆□▷。理解医保离不开两条线☆▪•▷◇、一个项目▷▷-=○、一个比例▼◇▼-•。下面我们一起来仔细研究一下吧□□•…-:
但一个人再有本事▲…▷☆▽•,身体可能会受不了□●▷▽。通过资产规划的方法用钱去生钱▲▼●。患病特别是患重疾后★▲◇=…,首先要解决有钱治病的问题▼▲●☆。另一个是意外□□。如果就是普通务工者…☆◇■…▼,如果发生疾病▷▼•■=○、意外◇○●!
社保(医保)最大的缺点是▷▷:有报销比例和限额☆•,而且很多的进口药品或诊疗项目是不在社保目录的□△▽,也就是有自费部分★▷◇,所以越是生大病◇…•,越是报销比例少●○▷。
守护一个幸福的家庭就好比守护一座城池●◁○▽□▲,每个家人就好比城池的一扇城门-▲●▷…●,我们家庭的每一份子都想保护好这座城池○□□○,让我们拥有一个幸福的家•◆◁▷…◁。
4▷◆•△○☆、随着事业的发展▪△…,我们创造了大量的财富▽◆▷=•▷。我们都希望自己辛苦攒下的家业未来能够顺利地传承给子孙后代…☆•,就像是树上的丰硕果实•□,能保证家人生活无忧▼●。
在此还要特别提醒大家=•▷◇:社保医疗是先治疗后报销…◁■,要患者先看病事后才报销费用▼●-◇◇。而商业保险特别是重疾险一经确诊直接赔付▪◇,先赔付后治疗▷△■,让患者不再为治疗费用发愁▪…。
2▷▲. 商业附加住院就是图中对应的小木塞F……,刚好可以将木塞E中空的部分堵上▼◇,所以社保+商业附加住院的组合基本上就可以覆盖医疗的费用
假如有一天•◇,我和朋友都得了大病◇▲,需要30万★■☆:我的朋友只得先卖车□▷、再卖空调★□=▲、冰箱……一场大病▽◁☆•▷▲,什么都没有了=▽★▪,而我有保险▽○□★◆,一场大病赔偿50万◇…,生活水平没有下降●☆☆,反而多了一笔钱▷-。我们过着一样的生活△■▪=◁,结果为什么不同呢◁•-?
保险是一个不错的选择…◇…◆▽▼。保险是一种能有效减少财富落差的工具△▲▷★,即使不幸遭遇风险▪●●▽□,也不会让财富回到原点▽▷,而是回到有保障支撑的财富高点▲▼□★□。
2◇▲○○☆▪、成年的我们就如同树干一般▽=★,支撑着家庭◇…,此时身体是革命的本钱●○★★,一场大病足以让数年积攒的财富消失▷▽●,我们需要用保险来转嫁可能发生的费用支出•◁…。建议您将一部分钱用来购买重疾险和住院医疗保险◁▲○, 转嫁可能产生的医疗费用和收入损失●-☆☆。做好合理且必要的保障才能减轻负担▷■▼•◆▼,只有枝繁叶茂才能供得起孩子教育与我们的未来养老☆○。
④一个完善的教育基金计划就是保障小明在接受高等教育时-…◆☆◆,一定有一笔钱帮助他完成学业-△●▲○。根据资料显示…●▼…△★,一个本科生一年需要一万五到两万左右的费用=-◆◆-,四年就要七◁◁☆■•◆、八万元●•-=▷。
这是您的生命线★○,人什么时候走我们都不知道◆△…▷▲,但我相信您同意人生会有起有落●=▽□。顺境的时候您可能有好的收入▪○,好的投资机会◇●。在逆境的时候…•★,可能因为大病◆▼■,失业等◆☆■,也需要一笔钱去应付困难★◁▪◆••,否则处境会更加狼狈•●▲。我相信您也会同意☆▽,需要用钱的时候-◆●◆◁•,能够自己拿出来总比跟别人借要好•-▽○▲。一个好的保障计划☆-◁=▷,基本上能提供一笔应急钱▲•◇□,让您可以把握好机会或者应对突发困境-=★•▽•。
1▷▽◇. 社保○◇▼,社保就像是上图中的木塞E●◁◇•=,表面上看刚好可以塞住漏洞D▪▪▪▽,但无奈木塞是中空的(社保的报销比例及自费药等)
我们的人生就像上面这张草帽图◆=△…▪□,从0岁一直到终身◇▽○☆…-,这条横线是我们的生命线•▷□△○▼,从我们出生那一刻开始▽◆••,还会有另外一条线始终伴随●…▷☆△,那就是支出线☆◁…□▪▲,因为我们一生都在消费▽▽●●◁。
因此▽◁○◆★,我们规划保障时▪▽◇△○□,也要为收入损失•-◇◁▼、康复费用▷=、人工费■▪、个人资产这四项损失建立保障▲☆。
1★▼◇…、在我们选择保障的时候☆-,安全保障是第一位□▪●,它就像树根一样☆▷-•◁;越牢固△=•▪,才能越旺盛■▽。买一份意外险是对生命价值的保障■★◇,是对家庭和自己负责任的表现◁■▲…。
绳子断了▼▪◆▷◆,不同地区封顶线不同◇○◁●☆。想要依靠社保承担大部分的医疗费用是不太现实的☆■□=●▽。有的人工作☆…、有的人做生意■▲,20岁不了解▼▷-□△,大约就是25岁到60岁左右▼▼•。50岁很难买▲○□▲,先买了50万的大病保障▷▷▼◇▲●,比如我的朋友◁◆★••◇,
(3)费□-:第三笔费用是收入补偿费□△◆▽,在生病之后工作能力下降我们可能面临收入中断的风险◇■▽,但是子女教育▽○-、父母赡养-■□★=●、房贷车贷▼△□☆•,生活费用不得不支付●▲◇●-,收入补偿费用将保证我们后续生活有保障…◁。
⑤这笔钱说多不多☆◁=,说少不少=•=★★▷,可一下子拿出来也是一个不小的问题•□。为了小明着想-•▲,陈先生您现在应该提前准备□-▽●■-,保证小明将来有一笔教育基金…□◆。如果将来有些意料不到的事情发生•▽◇▪▷◆,而这笔教育基金没有准备好••,就会使得小明未来的前途受到一定的影响-=□-,我相信陈先生您一定不希望见到这种情况出现=▲◆◇▽□。
有两件事情使我们无法掌控的★◇☆▼■,再买其他物品-○•△。但是我们赚钱的时间是有限的□▲-○☆▷,第二种是钱生钱▼●!
3◁◁☆△. 重疾保险(定期或终身)▽●,重疾保险就对应上图中的水泵M◆△☆■◆◆,用来补充水管A的中断(水管B的减少)▲•▷▪△◆,而且这个水泵的的抽水量(保额)是可以自己来选择的▪◇=◁○•。
医保报销有起付线要求▷★□▼,起付线以下部分均由病人承担▼○。门诊和住院起付线不同▪●=-▷▽;同时◁…◇,不同地区□□◁▽■•、不同医院级别起付线也不同□★。一般起付线-★▷○△◁、封顶线▪▽◇★:封顶线以上◆▲,全部个人承担
重疾险不一样•■▲□-,除了是用来解决医疗费用▲●••,更多的价值在于解决整个家庭生病期间收入减少的问题-◇▼▽。
爬坡式财富积累△◆■,始终追求数字▪◁•◁☆…。一个人努力赚钱▲==•,他的财富高点就是已赚到钱的数字▷◁…◁○-,不过这个数字◆●▽★◇☆,并不安全□◆☆=-◁。投资失误或经营失利▷▲,都可能导致这个数字化为零或变为负●▼•▼◆,造成巨大的财富落差●■▲。
一场重疾带来的损失很像是海上漂浮的冰山▪▲◆◆●◆,水面上能看到的部分仅仅是冰山一角△■◆★。而人们往往只根据露出水面的这一角做保障规划○•,而海面下巨大的损失根本没有做好准备●=▽●,往往导致一场大病拖垮一个家庭▲■。
这一增一减=▲▷▷=,则必然导致水池里的水大量消耗◆△■☆◁,甚至入不敷出■▽◆●◁★,则家庭财富快速减少•▷•○,生活水平大幅下降▷★●●○爱游戏app手机版21个家!
(2)疗△◁•◇■…:看病住院的时间可能需要 1 个月-△◆▲▼,但是后续康复至少需要3-4个月的时间★◁,这段时间我们还将面临高额的康复器材费▲★、营养保健费☆-▽○★、长期疗养费以及人工陪护费用等等…■■●,在这期间也要花费掉至少5-10万元左右•●●●。
手术治疗费解决了治病的问题◇▪□▪▪,并没有解决身体复原的问题◁◇▽▲•▷。身体复原需要营养费▼★▽▷…、复健费等等•-□。省掉这笔钱◆◇☆★…▼,这个人长期身体虚弱▪★…,就容易导致大病复发■=▽△。前期的治疗费又白花了▷◆。所以康复费用必不可少
想买的时候买不了▷▼★■▽□,但存到一定程度●◆•◁△,超过封顶线以上的部分也由病人自身承担▷◇▽。60岁买不了…•☆◁.●◆□★▼.◁▪.因此■●□◁,医保/新农合有两个问题□=•○◇:一般人的储蓄习惯都差不多▪▼,也就是先准备好付给医院的钱◆…,或者一场疾病□…■,医保报销还有一个限制★◆,不仅家庭收入会下降=◆★。
但是□◇,是不是所有家庭能够把车拉到山顶呢▽••◁●?显然不一定□▽◁-○◇!为什么呢…▼▪?因为天有不测风云▲★★◆,人有旦夕祸福…▽□=;人吃五谷杂粮●◆◁▼●●,哪有不生病的=■△▪?
在发生意外或者大病的情况下▷■▼□•,我们也会从钢丝绳上掉下来▲▼-▼,轻则导致贫困▪◆=▪,重则家破人亡•▪!所以说▪■▷=,人生就像赌博▲…■△☆★,输赢全在一瞬间=•▷•○!我们能不能把不确定变成确定呢•●?
每个家庭都有这样的一辆幸福快车▪○◁▷◁-,车里坐着父母=…●、孩子●▼•◇、配偶△◆●◆■◁。每个家庭都有一个人◇•=△□=,也就是一家之主□•,拉着车子往上走•◁★。
图片说明•=•▽:一旦人生风险出现◁▷●,假设夫妻中的男方(水管A)生了癌症◇◁…•,男方收入中断▷▼;同时女方需要安排时间进行照顾或看护=▷•◇▽,收入也可能会有所影响=▽,(水管B)水量会减小•▪▲◆;但是治病花费巨大◁■庭财富管理与保险配置理念图,即漏洞D在快速漏水◇▼▷•;同时家里的开支还会比平常更大●☆◇▷◁◁,即出水口C变大▽◇■•▼▷,比方外地治疗的交通住宿费用◁•,或是病人康复期间的营养费用等•◁•▲。
医保对药品药品和治疗项目有严格的规定=▷=▽●◆。一些进口药物☆=△-、特殊药物▽□▪●、医疗设备▼◁★○★▷、医疗服务项目▲■•…◆▪,社保也不予报销=▼-,全部需要由病人个人承担…◁★。
车子爬的越快◁-,但是如果问题发生了▷▲…,将会给自己和家人带来精神上和经济上的巨大负担◇-•○=□,就可以不买或者少买一点商业保险▲■◁□。将放在银行的钱放一点点在我们保险公司••▼★◁△,自己的养老费用★▲••●、应急的费用等等…●-。就要有花费◆▼△=★□。★-”而我的安排恰恰相反◇▼□○▲=,起到的效果却大相径庭-☆。同样多的钱▪□▪◇◆△!
我们像第一种人努力赚钱没有问题•☆★◁■☆,但当财富积累到一定的高度△▪▲◆,要想守得住△▪●○□▲,必须转变成第二种▼…,阶梯式财富积累◆◆◇○☆▽,追求平台高度○▼▼,这就很有意义•★●◁,安全平台至关重要…☆•。
试想●▷◆□•▽,如果在人生的钢丝绳下面▷◁▷,有一张防护网▪▲●○,就算不小心掉下去●○▲■▼,也能即刻反弹上来•▪•=-。我们都需要这样的一张网◇▼▽•,可以让我们重新站在钢丝绳上•★…▷。
所以◇•■•△☆,社保报销=(封顶线-起付线% - 自付比例)▼=,也就是只承担三角图中间的部分◆□。不难看出…★,如果罹患严重的疾病○=◆,社保报销后■▪■□△…,患者仍需要承担很多医疗费用■…=。
家人是既要工作又要照顾病人•▽▼-▽★,可以选择投保商业保险规避风险△•◇◆★•:⑤但到您60岁退休的时候▼○◆○▷,实际上◇…◆▽◆□,管身故▪▪、重疾▽■=▪、意外伤害□★○、意外医疗☆◁◁、住院费用…○、日额补贴•=•▽,因为过去拿基本工资加绩效■☆▲。
④人赚钱这种方法并不稳妥■▼▷○△,很多问题的发生都可能导致我们的收入暂时甚至永远的中断▽◁。
门诊报销一般为2万●…▷。所以说人生是需要提前进行规划的△☆•◁▲,很多人就是因为对保险有着深深的误解和偏见◆•=,又要从新开始存钱▲▼▲-,这里是您获取香港保险资讯的优质平台▷◇▽。收入渠道越多△=!
以上数据很好的解释=-▼:△★“我有社保▷▼=◁,不需要商保△•▽▲◇”这句话=■,但事实真的是这样吗-■…-▼?其实我们可以看到◇▼•▽•●,很多大病的特殊疗法和药品大多都不在社保范围内◁■□★▲•,商保是社保的补充■○,作用不可忽视•◇-◆▪!
②在他的关怀和照顾下★-▪▼,他的妻子(洗衣机)和孩子(游戏机)都生活得很舒适◁▽=。
治病要花钱☆▽,如果花费银行储蓄-★▼▼•,损失本金和收益★○■▼▷•。如果变卖房产•△•、汽车•○▪▼▲▪,就会折价☆…。房产▷◁•、汽车卖的越着急…◁▪▷▲,折价越严重◇▪。
收入损失○◇●、康复费用◁★、护理费用○◇▪•、个人资产损失◁▷,一开始很有决心▲◁▷▼,但是我们不知道敌人什么时候会入侵□▽◇△○▲,也不知道会入侵哪扇城门☆▽☆。查看更多除了起付线◁▪•■●,全险△◁。
2=★、人生病需要花费多少费用◁◇?人一旦得了重大疾病一定会花费三笔费用-◇◆▲…,我们将它们统称为■▽□▲▷•“治■▷、疗◆▽、费◆★▪▷…”•☆。
到达山顶的时间越短●=▽□。30岁顾不上○△…,始终没有办法达到储蓄目标▲•-△。便把先前存的用了很大一部分▼△▪■•△。我们需要准备一生要花的钱▪…,收入中断■◁■。
1■▲、人患重大疾病的概率是多少▪=★?人食五谷杂粮=△•…◆•,难免会生病•■。据卫生部统计•=,人一生患重大疾病的概率为 72●★.18%▲▽•。(根据保监会《中国人身保险业重大疾病经验发生概率表(2006-2010)》和《中国人寿保险业经验生命表(2000-2003)》测算)